Cad is Sciúradh Airgid ann?
Tarlaíonn Sciúradh Airgid nuair a úsáideann coirpigh fáltais na coireachta chun críocha dlisteanacha (m.sh. chun maoin a cheannach) chun a mbunús mídhleathach a cheilt.
Cén ról atá ag Soláthraithe Seirbhísí Maoine sa chomhrac in aghaidh Sciúradh Airgid?
Aithníonn an tAcht um Cheartas Coiriúil (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta) 2010 Soláthraithe Seirbhísí Maoine mar “Daoine Ainmnithe”. Ciallaíonn sé seo go bhfuil Soláthraithe Seirbhíse Maoine i measc roinnt gairmeacha a d’fhéadfadh a bheith i mbaol sciúradh airgid mar gheall ar nádúr a ngnó.
Mar sin ní mór go mbeadh an oiliúint agus na nósanna imeachta cuí i bhfeidhm ag Soláthróirí Seirbhísí Réadmhaoine chun sciúradh airgid a mbíonn siad feasach air le linn a ngnó a aithint agus a thuairisciú. Ní mór do Sholáthróirí Seirbhísí Réadmhaoine Measúnuithe Riosca Gnó agus Cliant maidir le sciúradh airgid a dhéanamh go rialta freisin.
Cén ról atá ag an Údarás Rialála Seirbhísí Maoine?
In 2016 d’ordaigh an tAire Dlí agus Cirt agus Comhionannais an tÚdarás Rialála Seirbhísí Maoine (PSRA) mar an tÚdarás Inniúil Stáit do sholáthraithe seirbhísí maoine chun críocha Chuid 4 den Acht um Cheartas Coiriúil (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta) 2010.
Mar údarás inniúil, tá sé de chúram ar an PSRA monatóireacht a dhéanamh ar sholáthraithe seirbhísí maoine agus bearta a ghlacadh a bhfuil gá réasúnta leo chun a chinntiú go gcomhlíonann soláthraithe seirbhísí maoine ceanglais Chuid 4 d’Acht 2010.
Tá sé de fhreagracht ar sholáthróirí seirbhísí maoine léirmhíniú a dhéanamh agus gníomhú de réir na reachtaíochta frith-sciúradh airgid ábhartha ar fad a bhaineann leo. Mar údarás inniúil, cuireann an PSRA treoir ar fáil do sholáthraithe seirbhísí maoine maidir le forbairt agus cur i bhfeidhm na mbeartas agus na nósanna imeachta ábhartha is gá chun comhlíonadh na reachtaíochta Frith-Sciúradh Airgid/Comhrac in aghaidh Mhaoiniú na Sceimhlitheoireachta (AML/CFT) a chinntiú.
Leasú ar an Acht um Cheartas Coiriúil (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta), 2010 – Márta 2021
Síníodh leasú ar an Acht um Cheartas Coiriúil (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta) 2010 (an tAcht AML) i ndlí na hÉireann an 18 Márta 2021. Forfheidhmíonn an leasú seo an Cúigiú Treoir Frith-Sciúradh Airgid de chuid an AE. Roimhe seo, bhí Soláthróirí Seirbhísí Maoine nach raibh ach catagóirí ceadúnais A agus B ina seilbh acu (.i. maoin seachas talamh a cheantáil agus talamh a cheannach nó a dhíol trí cibé modh talún) faoi réir fhorálacha an Achta AML. Áirítear sa reachtaíocht leasaithe anois sealbhóirí ceadúnais C agus D (.i. seirbhísí bainistíochta talún agus maoine a ligean ar cíos).
Ina theannta sin, rinneadh athruithe ar oibleagáidí Soláthraí Seirbhísí Réadmhaoine maidir le cóireáil a chur ar chliaint/custaiméirí ó thríú tíortha Ardriosca agus úsáid na gclár Úinéireachta Tairbhí.
Nuashonraíodh na doiciméid treorach agus na teimpléid ábhartha chun na hathruithe seo a léiriú agus tá siad ar fáil thíos. Ba cheart do Sholáthróirí Seirbhísí Maoine a chinntiú go leasaítear a nósanna imeachta féin dá réir.