Cad is Sciúradh Airgid ann?
Tarlaíonn Sciúradh Airgid nuair a úsáideann coirpigh fáltais na coireachta chun críocha dlisteanacha (m.sh. chun maoin a cheannach) chun a mbunús mídhleathach a cheilt.
Cén ról atá ag Soláthraithe Seirbhísí Maoine sa chomhrac in aghaidh Sciúradh Airgid?
Sainaithnítear Soláthraithe Seirbhísí Maoine mar "Daoine Ainmnithe" san Acht um Cheartas Coiriúil (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta), 2010. Ciallaíonn sé seo go bhfuil Soláthraithe Seirbhísí Maoine i measc roinnt gairmeacha a d'fhéadfadh a bheith nochta do sciúradh airgid mar gheall ar chineál a ngnó.
Dá bhrí sin, ní mór do Sholáthraithe Seirbhísí Maoine an oiliúint agus na nósanna imeachta cuí a bheith i bhfeidhm acu chun sciúradh airgid a thagann siad ar an eolas faoi le linn a ngnó a aithint agus a thuairisciú. Ní mór do Sholáthraithe Seirbhísí Maoine Measúnuithe Riosca Gnó agus Cliant a dhéanamh go rialta freisin i leith sciúradh airgid.
Cén ról atá ag an Údarás Rialála Seirbhísí Maoine?
In 2016 d’ordaigh an tAire Dlí agus Cirt agus Comhionannais an tÚdarás Rialála Seirbhísí Maoine (PSRA) mar an tÚdarás Inniúil Stáit do sholáthraithe seirbhísí maoine chun críocha Chuid 4 den Acht um Cheartas Coiriúil (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta) 2010.
Mar údarás inniúil, tá sé de chúram ar an PSRA monatóireacht a dhéanamh ar sholáthraithe seirbhísí maoine agus bearta a ghlacadh a bhfuil gá réasúnta leo chun a chinntiú go gcomhlíonann soláthraithe seirbhísí maoine ceanglais Chuid 4 d’Acht 2010.
Tá sé de fhreagracht ar sholáthróirí seirbhísí maoine léirmhíniú a dhéanamh agus gníomhú de réir na reachtaíochta frith-sciúradh airgid ábhartha ar fad a bhaineann leo. Mar údarás inniúil, cuireann an PSRA treoir ar fáil do sholáthraithe seirbhísí maoine maidir le forbairt agus cur i bhfeidhm na mbeartas agus na nósanna imeachta ábhartha is gá chun comhlíonadh na reachtaíochta Frith-Sciúradh Airgid/Comhrac in aghaidh Mhaoiniú na Sceimhlitheoireachta (AML/CFT) a chinntiú.
Leasú ar an Acht um Cheartas Coiriúil (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta), 2010 – Márta 2021
Síníodh leasú ar an Acht um Cheartas Coiriúil (Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta) 2010 (an tAcht AML) i ndlí na hÉireann an 18 Márta 2021. Cuireann an leasú seo Cúigiú Treoir Frith-Sciúradh Airgid an AE i bhfeidhm. Roimhe seo, ní raibh Soláthraithe Seirbhísí Maoine a raibh ceadúnas A agus B acu ach amháin (i.e. ceant maoine seachas talamh agus ceannach nó díol talún ar aon bhealach) faoi réir fhorálacha an Achta AML. Áirítear leis an reachtaíocht leasaithe anois sealbhóirí ceadúnas C agus D (i.e. ligean talún agus seirbhísí bainistíochta maoine).
Ina theannta sin, rinneadh athruithe ar oibleagáidí Soláthraí Seirbhísí Maoine maidir le déileáil le cliaint/custaiméirí ó thríú tíortha Ardriosca agus úsáid na gclár Úinéireachta Tairbhiúla.
Nuashonraíodh na doiciméid treorach agus na teimpléid ábhartha chun na hathruithe seo a léiriú agus tá siad ar fáil thíos. Ba cheart do Sholáthróirí Seirbhísí Maoine a chinntiú go leasaítear a nósanna imeachta féin dá réir.