Smachtbhannaí/Ionchúisimh

Tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh na gCigirí, chuir an tÚdarás smachtbhanna mór i bhfeidhm maidir le fionnachtain amháin d’iompar míchuí i gcoinne an Uasail Gabriel Dooley, i ndáil le sárú Rialachán 6(6) de na Rialacháin um Acht na Seirbhísí Maoine (Rialáil) 2011 (Airgead Cliant) 2012. Bhí sé seo mar gheall ar airgead a tharraingt siar ag an Uasal Dooley, le linn tréimhse shonrach ó thaisce áirithinte €50,000, a bhí á choinneáil i gcuntas bainc a chliaint, sular tugadh conarthaí chun talamh a dhíol i gcrích.

Ba é an smachtbhanna is mó a ghearradh an tÚdarás ná pionós airgeadais €10,000 ar an Uasal Dooley, le híoc leis an Údarás laistigh de 90 lá ó dheimhniú an chinnidh.

Dé Luain an 21 Iúil 2025, dheimhnigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh David Barniville, an smachtbhanna mór a fhorchuireadh ar an Údarás. Sula ndeimhnigh an Ard-Chúirt an smachtbhanna mór, d’íoc an tUasal Dooley an pionós airgeadais €10,000 leis an Údarás.

Tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh na gCigirí, fhorchuir an tÚdarás smachtbhanna mór i leith dhá fhionnachtain iompair mhíchuí i gcoinne an Uasail Julian Richie, agus fhorchuir sé smachtbhanna mór i leith trí fhionnachtain iompair mhíchuí i gcoinne GDPM Limited, agus bhí imní shonrach orthu maidir leis na nithe seo a leanas:

• Mainneachtain GDPM Limited a chinntiú go raibh litir fostaíochta (LoE) bhailí i bhfeidhm tar éis don LoE bunaidh dul in éag in 2021.

• Mainneachtain an Uasail Julian Richie agus GDPM Limited muirir seirbhíse a bhailiú ó úinéirí aonad don tréimhse 2022-2023 (mar a bhí dualgas orthu a dhéanamh faoin gCinneadh Bunaidh).

• Mar thoradh ar mhainneachtain an Uasail Julian Richie agus GDPM Limited muirir seirbhíse a bhailiú ó úinéirí aonad, ní raibh dóthain cistí ann chun préimh árachais an bhloic a íoc don OMC. Mar thoradh air sin, ní raibh an OMC árachaithe ar feadh tréimhse suas le hocht mí. Chun an fhadhb a dhéanamh níos measa fós, níor chuir an tUasal Julian Richie ná GDPM Limited in iúl don OMC nár bhailigh siad muirir seirbhíse agus nach raibh aon chlúdach árachais i bhfeidhm. Go deimhin, níor tháinig Bord an OMC ar an eolas faoin gceist ach amháin nuair a ceapadh gníomhaire nua bainistíochta maoine, agus ag an bpointe sin a aimsíodh na fadhbanna. Fuarthas amach freisin, in ainneoin nár sholáthraigh siad na seirbhísí seo, gur lean GDPM Limited de bheith ag bailiú a tháille mhíosúil ón OMC ar feadh an ama.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh agus forchuireadh smachtbhanna mór:

• Íocfaidh GDPM Limited suim €50,000 leis an Údarás mar phionós airgeadais, chomh maith le suim €2,000 don Údarás mar chuid de chostas an imscrúdaithe (€52,000 san iomlán).

• Íocfaidh an tUasal Julian Richie suim €20,000 leis an Údarás mar phionós airgeadais, chomh maith le suim €1,000 don Údarás mar chuid de chostas an imscrúdaithe (€21,000 san iomlán).

Níor chuir an ceadúnaí i gcoinne an smachtbhanna. Dheimhnigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh David Barniville, cinneadh an Údaráis maidir leis an mór-smachtbhanna ar an 30 Meitheamh 2025.

Tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh na gCigirí, chuir an tÚdarás smachtbhanna mór i bhfeidhm maidir le seacht gcinn de thoradh iompair mhíchuí agus bhí imní ar leith air maidir leis na nithe seo a leanas:

(i) Mainneachtain an Uasail Carr cuntas ceart a thabhairt don ghearánach as airgead a fuarthas thar a gceann;

(ii) Asbhaintí aontaobhacha an airgid sin, a ghlac an tUasal Carr, gan údarú ná eolas don ghearánach;

(iii) Ní raibh an páipéarachas a sholáthair an tUasal Carr i leith na n-asbhaintí sin ag teacht leis na hasbhaintí féin ná ag údar maith leo;

(iv) Teip leanúnach an Uasail Carr cumarsáid cheart a dhéanamh leis an ngearánach; agus

(v) Neamhaird an Uasail Carr ar na forálacha reachtúla atá leagtha amach san Acht um Sheirbhísí Maoine (Rialáil) 2011, sna Rialacháin um Chaighdeáin Íosta 2020, agus sna Rialacháin um Airgead Cliant 2012. Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Gearradh smachtbhanna mór i dtrí chuid:

• Cuireadh ceadúnas seirbhísí maoine an Uasail Carr ar fionraí ar feadh tréimhse sé mhí, le teacht i bhfeidhm ón 3 Feabhra 2025.

• Íocaíocht de €1,000 le déanamh ag an Uasal Carr leis an gCiste Cúitimh do Sheirbhísí Maoine, le híoc laistigh de thríocha lá ón Ordú.

• Íocaíocht de €3,000 le déanamh ag an Uasal Carr leis an Údarás Rialála Seirbhísí Maoine as costas iomlán an imscrúdaithe, le híoc laistigh de thríocha lá ón Ordú.

Ní raibh an ceadúnaí ina choinne. Dheimhnigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh an tUasal David Barniville, an cinneadh mór smachtbhanna ón Údarás an 20 Eanáir 2025.

Mar thoradh ar imní thromchúiseach maidir le bainistiú airgid na gcliant ag an Margadh, chuir an Ard-Chúirt a ceadúnas ar fionraí go sealadach ar feadh tréimhse seachtaine i mí Feabhra 2023. D’ordaigh an Ard-Chúirt go n-íocfadh an Margadh €12,000 leis an Údarás lena n-áirítear CBL mar chostas comhaontaithe an rúin.

Tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh na gCigirí, chinn an tÚdarás smachtbhanna mór a ghearradh i leith nósanna imeachta airgeadais míchuí an Mhargaidh, arbh ionann é agus íocaíocht de €13,000 leis an Údarás.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Ní raibh an smachtbhanna gan choinne.

Dhaingnigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh David Barniville an smachtbhanna ina dhiaidh sin an 19 Márta 2024.

Mar thoradh ar imní thromchúiseach maidir le bainistiú airgeadais airgead na gcliant ag an Margadh, chuir an Ard-Chúirt a ceadúnas ar fionraí go sealadach ar feadh tréimhse seachtaine i mí Feabhra 2023. D’ordaigh an Ard-Chúirt go n-íocfadh an Margadh €5,000 móide CBL leis an Údarás, arbh é sin an costas comhaontaithe a bhí ar an tairiscint.

Tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh na gCigirí, chinn an tÚdarás mór-smacht a chur i bhfeidhm maidir le bainistiú airgeadais airgead na gcliant ag an Margadh, íocaíocht de €11,000 leis an Údarás. Bhain an pionós airgeadais seo le sáruithe éagsúla ar na Rialacháin um Airgead Cliant 2012 agus le míthreoir feasach agus d’aon ghnó an Mart i leith an Údaráis thar na blianta fada maidir lena fhíorstaid airgeadais.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Ní raibh an smachtbhanna gan choinne.

Dheimhnigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh David Barniville Uasal an smachtbhanna ina dhiaidh sin an 19 Márta 2024. D’ordaigh an Ard-Chúirt go n-íocfadh an Margadh an pionós airgeadais idir Márta 2024 agus Nollaig 2024.

Tar éis Tuarascáil Imscrúdaithe Deiridh an Chigire a bhreithniú, chinn an tÚdarás mór-smachtbhanna a ghearradh faoinar cuireadh cosc ar an Uasal Stack iarratas a dhéanamh ar cheadúnas nua ar feadh tréimhse sé mhí ó dháta an ordaithe ón gCúirt ag daingniú an smachtbhanna.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh lena n-áirítear fachtóirí maolaithe sa chás seo. Níor chuir an tUasal Stack in aghaidh an smachtbhanna.

Dheimhnigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh David Barniville an tUas. an smachtbhanna an 23 Deireadh Fómhair 2023.

Tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh na gcigirí, ghearr an tÚdarás smachtbhanna mór ina dhá chuid:

• Íocaíocht €5,000 leis an Údarás i leith na gcostas a bhaineann leis an imscrúdú
• Íocaíocht €5,000 leis an Údarás mar phionós airgeadais i leith gníomhartha na cuideachta.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Ní raibh an ceadúnaí ina choinne.

Dheimhnigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh David Barniville, Uasal, an smachtbhanna ina dhiaidh sin an 16 Eanáir 2023. Deonaíodh Ordú breise de €1,500 móide CBL i leith chostais an iarratais freisin.

D’ordaigh an Ard-Chúirt go ndéanfaí íocaíochtaí laistigh de 90 lá ón dáta a dhaingnítear an cinneadh ag an Ard-Chúirt.

Tar éis don Údarás Tuarascálacha Imscrúdaithe Deiridh na gcigirí a bhreithniú, chinn an tÚdarás smachtbhanna mór a fhorchur ina dhá chuid:
• Go gceanglófaí ar an ngníomhaire agus ar an gcuideachta araon suim €5,000.00 an ceann a íoc leis an Údarás mar phionós airgeadais.
• Ceadúnas an ghníomhaire a chur ar fionraí ar feadh 60 lá (faoi mhír (b) den sainmhíniú ar
“mór-smachtbhanna”)
Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh.
Chuir an gníomhaire achomharc faoi bhráid na hArd-Chúirte ina dhiaidh sin, agus tar éis roinnt fachtóirí a chur san áireamh, chinn an tUasal Breitheamh Owens, cé gur féidir a chruthú gan amhras réasúnach gur chuir an gníomhaire an tÚdarás amú agus gur tharla iompar míchuí faoi ghéag (a) den Acht Seirbhísí Maoine (Rialáil) 2011, nach bhféadfaí ceann de na cinntí a rinneadh a chruthú gan amhras réasúnach. Dá réir sin, sheas an Breitheamh Uasal Owens leis an gcinneadh maidir le hiompar míchuí faoi ghéag (a), ach leasaigh sé an treoir smachtbhanna;
• Go gceanglófaí ar an ngníomhaire agus ar an gcuideachta araon suim €7,500.00 an ceann a íoc leis an Údarás mar phionós airgeadais.
• go gceanglófaí ar an ngníomhaire agus ar an gcuideachta le chéile suim €8,000.00 a íoc leis an Údarás mar ranníocaíocht i dtreo chostais an imscrúdaithe a rinneadh.
• go n-íocann an gníomhaire agus an chuideachta costais na n-imeachtaí leis an Údarás
Dheimhnigh an Breitheamh Alexander Owens an smachtbhanna seo an 2 Meitheamh 2022 agus tugadh 12 mhí don ghníomhaire agus don chuideachta chun na híocaíochtaí cuí a dhéanamh.

Tar éis don Údarás Tuarascálacha Imscrúdaithe Deiridh na gcigirí a bhreithniú, chinn an tÚdarás smachtbhanna mór a fhorchur i dtrí chuid:

• Ordachán chun suim €50,000 a íoc isteach i gCiste Cúitimh an PSRA;
• Ordachán chun suim €5,000 a íoc leis an PSRA, arb é an costas don PSRA as an imscrúdú;
• Ordú chun suim €30,000 a íoc mar phionós airgeadais as airgead a mhídhílsiú ón OAL.

Bhí a ceadúnas cúlghairthe cheana féin ag Ms. O'Leary, agus bhí cosc buan uirthi iarratas a dhéanamh ar cheadúnas sa todhchaí mar thoradh ar imscrúdú comhthráthach ar ghearán a tugadh chun críche níos luaithe.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Níor chuir an t-iarcheadúnaí in aghaidh an smachtbhanna.

Dhearbhaigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh Mary Irvine Uasal, an smachtbhanna ina dhiaidh sin an 9 Bealtaine 2022 agus tugadh 90 lá don ghníomhaire chun na híocaíochtaí cuí a dhéanamh.

Tar éis don Údarás Tuarascálacha Imscrúdaithe Deiridh na gcigirí a bhreithniú, chinn an tÚdarás smachtbhanna mór a fhorchur i dtrí chuid:

• Treoir suim €30,000 a íoc isteach i gCiste Cúitimh an PSRA;
• Treoir suim €5,000 a íoc leis an PSRA, arb é an costas don PSRA an t-imscrúdú
• Treoir chun suim €25,000 a íoc mar phionós airgeadais as airgead a mhídhílsiú ón OAL.

Bhí ceadúnais na cuideachta cúlghairthe cheana féin, agus bhí cosc buan uirthi iarratas a dhéanamh ar cheadúnas sa todhchaí mar thoradh ar imscrúdú comhthráthach ar ghearán a tugadh chun críche níos luaithe.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Níor chuir an t-iarcheadúnaí in aghaidh an smachtbhanna.

Tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh na gcigirí, chinn an tÚdarás smachtbhanna mór a ghearradh ina dhá chuid:

• Go gcuirfí toirmeasc buan ar an Uasal Power ó iarratas a dhéanamh ar cheadúnas nua.
• Go gceanglófaí ar an Uasal Power suim €5,000 a íoc leis an Údarás mar phionós airgeadais i leith na ngníomhartha is bun leis an gcinneadh ar iompar míchuí a rinneadh ina aghaidh.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Níor chuir an t-iarcheadúnaí in aghaidh an smachtbhanna.

Dhearbhaigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh Mary Irvine Uasal, an smachtbhanna ina dhiaidh sin an 11 Deireadh Fómhair 2021 agus tugadh sé mhí don ghníomhaire na híocaíochtaí cuí a dhéanamh.

Tar éis don Údarás Tuarascálacha Imscrúdaithe Deiridh na gcigirí a bhreithniú, chinn an tÚdarás smachtbhanna mór a fhorchur ina dhá chuid:

• Cúlghairm buan an cheadúnais – cuireann sé seo cosc ar an ngníomhaire iarratas a dhéanamh ar cheadúnas sa todhchaí,
• Íocaíocht €100,000 leis an Údarás mar phionós airgeadais,

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Níor chuir an t-iarcheadúnaí in aghaidh an smachtbhanna.

Dhearbhaigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh Mary Irvine Uasal, an smachtbhanna ina dhiaidh sin an 25 Lúnasa 2021 agus tugadh 6 mhí don ghníomhaire chun na híocaíochtaí cuí a dhéanamh.

Tar éis don Údarás Tuarascálacha Imscrúdaithe Deiridh na gcigirí a bhreithniú, chinn an tÚdarás smachtbhanna mór a fhorchur i dtrí chuid:

• Cúlghairm buan ar an gceadúnas (coscann sé seo an gníomhaire ó iarratas a dhéanamh ar cheadúnas sa todhchaí)
• Íocaíocht €50,000 leis an Údarás
• Íocaíocht €48,492.82 isteach i gCiste Cúitimh na Seirbhísí Maoine.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Níor chuir an t-iarcheadúnaí sa chúirt in aghaidh an smachtbhanna.

Dheimhnigh Uachtarán na hArd-Chúirte, an Breitheamh Peter Kelly, an smachtbhanna ina dhiaidh sin an 25 Samhain 2019 agus tugadh 90 lá don ghníomhaire chun na híocaíochtaí cuí a dhéanamh.

Tar éis Tuarascálacha Deiridh an Chigire a bhreithniú, chinn an tÚdarás ar smachtbhanna mór a ghearradh agus d'ordaigh an tÚdarás don cheadúnaí suim €7,500 a íoc isteach i gCiste Cúitimh na Seirbhísí Maoine. Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh. Ní raibh an ceadúnaí ná a fhoireann dlí ina choinne sa chúirt.

Dheimhnigh Uachtarán na hArd-Chúirte an Breitheamh Peter Kelly an smachtbhanna an 9 Samhain 2018.

Agus an smachtbhanna cuí á chinneadh, chuir an tÚdarás fachtóirí éagsúla san áireamh lena n-áirítear nár fhulaing aon chliant de chuid an Cheadúnaí aon bhuanchaillteanas airgeadais. Chinn an tÚdarás smachtbhanna mór a ghearradh agus d'ordaigh don cheadúnaí suim €25,000 a íoc isteach i gCiste Cúitimh na Seirbhísí Maoine. De réir mar a cheanglaítear leis an Acht um Sheirbhísí Maoine (Rialáil), 2011, deimhníodh an smachtbhanna seo le hordú ón Ard-Chúirt an 10 Deireadh Fómhair, 2016.

Mar thoradh ar ghearán a fuarthas ó Chomhlacht Bainistíochta Úinéirí (OMC) i gcoinne an cheadúnaí agus tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh an Chigire, an 20 Meán Fómhair 2023 ghearr an tÚdarás trí mhionsmacht Rabhadh maidir le sáruithe ar na Rialacháin seo a leanas:

Rialachán 5(1) de na Rialacháin um Íoschaighdeáin 2020 – baineann sé le mainneachtain an cheadúnaí freagra a thabhairt ar gach cumarsáid ón gcliant (OMC).

Rialachán 5(3) de na Rialacháin um Íoschaighdeáin 2020 – baineann sé le mainneachtain an cheadúnaí gníomhú ar mhaithe lena chliaint (OMC) i gcónaí.

Rialachán 11 de na Rialacháin um Chaighdeáin Íosta 2020 – baineann sé leis an gceadúnaí ag sárú théarmaí na litreach fostaíochta/conartha maidir le seirbhísí maoine a sholáthar dá chliaint (OMC).

Gearán 2

Mar thoradh ar ghearán a fuarthas ó Chomhlacht Bainistíochta Úinéirí (OMC) i gcoinne an cheadúnaí agus tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh an Chigire, ar 20 Samhain 2023, ghearr an tÚdarás trí mhionsmacht Rabhadh maidir le sáruithe ar na hAilt/Rialacháin seo a leanas:

Alt 43(1) den Acht um Sheirbhísí Maoine (Rialáil) 2011 – baineann sé leis an mainneachtain ag an gceadúnaí a chinntiú go raibh litir shínithe fostaíochta/conartha i bhfeidhm lena chliant.

Rialachán 5(3) de na Rialacháin um Chaighdeáin Íosta 2020 – baineann sé le mainneachtain an cheadúnaí gníomhú ar mhaithe lena chliaint trí mhainneachtain taifid a bhaineann lena chliant (OMC) a thabhairt ar ais.

Rialachán 5(4) de na Rialacháin um Íoschaighdeáin 2020 – baineann sé leis an gceadúnaí a sháraíonn an tÚdarás arna dheonú ag a chliant (OMC).

Gearán 3

Mar thoradh ar ghearán a fuarthas ó Chuideachta Bainistíochta Úinéirí (OMC) i gcoinne an cheadúnaí agus tar éis breithniú a dhéanamh ar Thuarascáil Imscrúdaithe Deiridh an Chigire, ar 6 Márta 2024, ghearr an tÚdarás cúig mhionsmacht Rabhadh maidir le sáruithe ar na hAilt/Rialacháin seo a leanas:

Alt 44 den Acht um Sheirbhísí Maoine (Rialáil) 2011 – baineann sé le mainneachtain an cheadúnaí taifid a choinneáil san fhoirm shonraithe laistigh de thréimhse nach lú ná 6 bliana, tar éis críochnú na n-oibríochtaí lena mbaineann na taifid.

Rialachán 5(1) de na Rialacháin um Íoschaighdeáin 2020 – baineann sé le mainneachtain ag an gceadúnaí freagra a thabhairt ar gach cumarsáid óna chliant (OMC).

Rialachán 5(3) de na Rialacháin um Chaighdeáin Íosta 2020 – baineann sé le mainneachtain an cheadúnaí gníomhú de bharr an chliaint (OMC) i gcónaí.

Rialachán 5(4) de na Rialacháin um Chaighdeáin Íosta 2020 – baineann sé leis an gceadúnaí a sháraíonn an t-údarás a dheonaigh an cliant agus é ag déanamh aistrithe neamhúdaraithe ó chuntas bainc an chiste fiachmhúchta go cuntas reatha an OAL.

Rialachán 16(5) de na Rialacháin um Airgead Cliant 2012 – baineann sé le mainneachtain an cheadúnaí leabhair chuntais chearta a choinneáil mar aon le doiciméid tacaíochta.

D'aontaigh an gníomhaire agus ionadaí dlíthiúil an ghníomhaire sa chúirt leis an urghaire. Lorgaíodh an urghaire tar éis imscrúdaithe faoi Alt 89 den Acht um Sheirbhísí Maoine (Rialachán) 2011 Acht) isteach sa ghníomhaire a sholáthraíonn seirbhísí maoine gan cheadúnas. Is cion é seo faoi Alt 28 den Acht. Tá cumhachtaí ag an Údarás faoi Alt 89(7) den Acht urghaire Ard-Chúirte a lorg a éilíonn ar dhuine atá ag trádáil go mídhleathach gan ceadúnas scor de thrádáil láithreach.